«Всегда начеку»: Анти

Лоуренс многое несет на своих плечах, и тысячи долларов наличными в его рюкзаке являются лишь символом этого.

Он заходит на молочную ферму на юге Окленда, жуя жевательную резинку и держа в правом ухе единственный наушник, чтобы ловить любые телефонные звонки.

Он широко улыбается, торопится за стойку, расстегивает молнию на сумке и спрашивает о внуках владельца.

За прилавком он достает что-то похожее на машину для счета денег и прикрепляет девятивольтовую батарею к свисающим сбоку шнурам.

ПРОЧИТАЙТЕ БОЛЬШЕ: * Перевод денег в Тихий океан обходится дорого, несмотря на усилия Новой Зеландии по сокращению расходов * Банки ужесточают меры в отношении услуг по переводу денег * Давление на банки с целью снижения комиссий за перевод * TSB оштрафовано на 3,5 миллиона долларов за нарушение закона об отмывании денег, банк «разочарован, обнаружив себя в этом положении'

Вы бы не подумали об этом, глядя на него, но он в ужасе.

Лоуренс - это не его настоящее имя, а псевдоним, который Стафф дал, чтобы защитить его.

«Я всегда начеку… просто смотрю, наблюдает ли кто-нибудь, и слежу, чтобы никто не преследовал меня».

Владелец молочной фермы достает несколько пачек банкнот, и Лоуренс начинает подсчитывать суммы с помощью машины и записывать их.

Клиенты приходят; они покупают кока-колу, шоколадные батончики, немного чипсов. Они бросили взгляд на Лоуренса. Некоторые из них видят деньги, но не обращают на него особого внимания.

Лоуренс считает, затем считает еще раз, считает в третий раз, а затем начинает считать каждую ноту вручную. Пересчитав все в четвертый раз, он возвращает владельцу молочной фермы купюру в 50 долларов.

Хозяин смотрит на него в шоке и с легким недоверием, ведь он едва не дал Лоуренсу на 50 долларов больше, чем следовало.

Владелец молочной фермы объясняет, что клиенты постоянно отвлекали его, пока он около получаса в тот день пересчитывал наличные, а затем пришла полиция для проверки после серии грабежей в этом районе, что снова прервало его подсчет.

Вы можете задаться вопросом, почему им вообще нужно пересчитывать все эти банкноты вручную.

Работа с наличными — опасный бизнес, и в эпоху цифровых технологий многие предприятия могут выжить, не прикасаясь ни к одной банкноте ни одним из своих сотрудников.

Но бизнес Лоуренса, который помогает людям переводить деньги на острова Тихого океана по ценам и удобству, с которыми не могут сравниться основные банки, не входит в их число.

Раньше он мог работать через банковскую систему, но банки считают такие предприятия, как его, слишком рискованными, чтобы иметь банковские счета.

Все это благодаря правилам по борьбе с отмыванием денег, но критики говорят, что проблема не столько в самих правилах, сколько в том, как новозеландские банки решили их интерпретировать.

Правила должны были пресечь финансовые преступления, требуя от банков и других отчитывающихся организаций знать, откуда берутся деньги клиентов.

Но критики говорят, что эти правила мало повлияли на транснациональную преступность, сделали жизнь более опасной для таких людей, как Лоуренс, и более дорогостоящей для жителей тихоокеанских островов, для которых важен каждый дополнительный цент, уплаченный в виде комиссий за транзакции.

Суммы этих денежных переводов невелики по сравнению с миллионами долларов, которые банки Новой Зеландии перемещают каждый день, но на островах Тихого океана они велики. По данным Всемирного банка за 2014 год, денежные переводы из Новой Зеландии составили 25% валового внутреннего продукта Тонги и более 15% валового внутреннего продукта Самоа.

Директор CompliancePlus Уддхав Киртикар три с половиной года помогал Управлению по финансовым рынкам реализовать Закон Новой Зеландии о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML-CFT). Он был ведущим автором руководящих принципов ПОД-ФТ, опубликованных совместно ведомством, Министерством внутренних дел и Резервным банком Новой Зеландии.

Сегодня он является одним из самых яростных критиков режима соблюдения требований.

«Управлять бизнесом финансовых услуг в Новой Зеландии чрезвычайно сложно, потому что банки решают, кто может получить банковский счет, а кто нет. Они становятся намного более влиятельными, чем правительство.